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环亚ag88登录财务顾问适合你吗?

理财顾问很容易找到. 他们可能会打领带, 剪个漂亮的发型,穿一身西装. 换句话说,它们无处不在! 但 你怎么知道一个导师是否适合你?

关于指导老师,你需要问的问题集中在两个方面 简单但重要的话题:

  • 他们能做什么呢??
  • 他们不能做什么?

让我们分解一下. 当我们说“他们能做什么”时,我们指的是他们被合法授权做的事情. 咨询师必须通过各种考试才能获得以下列出的一系列许可证,这些许可证规定了他们可以从事什么样的业务.

许可证(s):他们能做什么:
系列6能够销售打包证券(共同基金) & 而不是个股或债券.
系列7能够销售几乎所有类型的投资产品, 包括股票, 债券, 选项, 和期货
系列63每个州都有这样的规定,还有第六或第七阶段,这是为了让顾问们做生意
系列65只要求顾问补偿费用,而不是佣金

在确定顾问可以做什么时,您需要找到 他们持有什么许可证,在哪里工作. 这将帮助你确定 他们能为你做什么.

接下来,你需要知道他们的意图. 有经纪人 谁赚佣金,还有顾问赚佣金. 财务顾问 在受托人标准下工作,这意味着他们被要求采取行动 是为了他们的客户而不是为了他们自己. 这个标准是为了 帮助客户更放心地委托顾问管理他们的资产 坚持顾问的崇高道德标准.

选择一个顾问来委托环亚ag88登录资产是一件大事 决定. 在你做决定之前,尽可能地了解他们所能做的 不能为你做什么. 找到那些对你最感兴趣的人 环亚ag88登录财务未来. 这是环亚ag88登录钱,你说了算.