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环亚ag88登录财务顾问适合你吗?

理财顾问很容易找到. 他们可能打领带, 剪个漂亮的发型,穿西装. 换句话说,它们无处不在! 但 你怎么知道一个顾问是否适合你?

你需要问的关于顾问的问题集中在两个方面 简单但重要的主题:

  • 他们能做什么呢??
  • 他们不能做什么?

让我们分解一下. 当我们说“他们能做什么”时,我们指的是他们被合法许可做什么. 为了获得以下列出的一系列执照,顾问们必须参加各种各样的考试,这些执照规定了他们可以从事何种业务.

许可证(s):他们能做的:
系列6能够出售打包证券(共同基金) & 而不是单独的股票或债券.
系列7能够销售几乎所有类型的投资产品, 包括股票, 债券, 选项, 和期货
系列63每个州都要求,连同第六或第七系列,为顾问做生意
系列65只要求顾问以费用补偿,而不是佣金

在确定顾问可以做什么时,您需要找到 查出他们持有什么执照,在哪里工作. 这将帮助你决定 他们能为你做什么.

接下来,你需要知道他们的意图. 有经纪人 谁赚取佣金,谁赚取费用. 财务顾问 在信托标准下工作,这意味着他们被要求采取行动 代表他们的客户而不是他们自己. 标准的制定是为了 帮助客户更放心地将自己的资产委托给顾问 为顾问树立一个高尚的道德标准.

选择一位顾问来委托环亚ag88登录资产是件大事 决定. 在你做决定之前,尽你所能了解他们能做什么 不能为你做什么. 找一个对环亚ag88登录工作最感兴趣的人 环亚ag88登录财务未来. 这是环亚ag88登录钱,你说了算.

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